慈善金融新洞察：《高净值人士慈善调研报告》正式发布
邹舟/文3月29日，招商银行正式发布《2023中国高净值人士慈善调研报告》。该报告基于国内首个样本量超千份的高净值人士慈善需求调研项目，由招商银行私人银行与北京师范大学中国公益研究院合作，于2021年和2022年分两次开展全国范围内的高净值客户问卷调查，并对部分客户进行深度访谈。报告呈现了高净值人士的慈善认知和实践现状，揭示了慈善与家风建设、精神传承的关系，为慈善行业发展以及金融机构慈善服务升级提供洞察和建议。慈善与金融服务的有机结合正在成为社会可持续发展新动能。图片来自《2023中国高净值人士慈善调研报告》调研发现，超八成高净值人士参与过慈善活动，总体表现较为踊跃。八成以上受访者参与过捐款捐物、志愿服务等活动；四成以上受访者表示未来十年还会进一步增加慈善投入。回馈社会和强化慈善对家庭的积极影响是高净值人士群体选择投入慈善活动的重要原因。多数受访者都把慈善作为培养下一代的必要安排，如鼓励孩子日常行善、参与亲子公益活动、支持孩子在公益组织实习，旨在“传承优良家风”“促进家庭团结”“发展高质量朋友圈”等。大额捐赠人更关注“发展”和ESG重点议题。捐赠额达1000万元及以上的“大额捐赠人”除以“扶贫济困”为第一选择外，第二位选择议题更关注“教育、科学、文化、卫生、体育”等发展类议题，一般通过专业慈善组织来行善，使用现代慈善工具的比例会更高，基金会、专项基金、慈善信托、影响力投资等均有涉及。图片来自《2023中国高净值人士慈善调研报告》其他高净值人士同样以“扶贫济困”为第一选择，第二位选择议题更关注“扶老、救孤、恤病、助残、优抚”等，以“直接帮助”为主。企业家群体是慈善的积极参与者。访谈发现，他们的慈善事业始于“回报社会”、重视“社会需求和政策引导”，兼顾个人兴趣和优势，非常强调慈善机制建设和可持续发展。他们有较强的号召力，带动亲朋好友、员工参与慈善, 整体上呈现出鲜明的家国情怀、社会责任感、实干兴邦和锐意创新的使命感。根据调研报告，对慈善的认知不足仍是制约慈善参与度的重要因素。在尚未参加公益慈善活动的受访对象中，以“没有信赖的渠道”和“不了解政策”为尚未参与原因的占到了56.8%和42,7%。半数以上高净值人士对慈善信托感到陌生。该群体希望金融机构能更多提供慈善机构及项目推荐、慈善架构设计等服务，私人银行及下设的家族办公室客户是受访者规划家族慈善的首选。图片来自《2023中国高净值人士慈善调研报告》招商银行私人银行建议，面对高净值人士的多样化慈善需求，慈善服务机构应提供有针对性的慈善咨询、配套落地支持等服务，着力完善慈善法律配套政策、提升各界慈善认知水平、优化慈善行业生态、提高慈善体系的活力和效力。编辑：程阔
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